Policy AML
Останнє оновлення документа — 20 липня 2024 року.
Політикою опікується Rino Entertainment B.V. з місцем реєстрації у Віллемстаді на Кюрасао, реєстраційний номер 10692. Її призначення — тримати комплаєнс на рівні європейських вимог і не дозволити, щоб майданчик використали для брудних грошей.
Два стовпи документа — трирівнева перевірка гравця та безперервне спостереження за платежами.
Мета політики
Оператор зобов’язується встановити, ким є кожен гравець і звідки в нього гроші, якими він поповнює рахунок.
За основу взято європейські норми: Директиву 2015/849 про запобігання відмиванню коштів і Регламент 2015/847 про відомості, що супроводжують переказ. Поряд з ними діють інші профільні закони юрисдикції.
Що вважають відмиванням коштів
Відмиванням називають дії, що ховають справжнє походження грошей чи майна, здобутих незаконно.
Формою такого приховування є і переказ через треті руки, і маскування самої природи активу, і підміна відомостей про його власника.
Хто відповідає за контроль
За виконання політики відповідає офіцер комплаєнсу з протидії відмиванню коштів, підпорядкований безпосередньо вищому керівництву компанії.
Він стежить за дотриманням процедур і застосовує їх на практиці. Суттєві правки самого документа набувають чинності лише після затвердження керівництвом Rino Entertainment B.V.
Три рівні перевірки
Обсяг документів залежить від сум, з якими працює гравець: чим більший оборот, тим глибша перевірка.
- перший рівень — базові особисті відомості: ім’я, дата народження, адреса; їх вистачає для відкриття акаунта;
- другий рівень — коли поповнення чи виплата перевищує 2 000 доларів, потрібен виданий державою документ із фото та унікальний код підтвердження;
- третій рівень — для операцій понад 5 000 доларів обов’язкове підтвердження джерела коштів: власний бізнес або відомості про місце роботи.
Вимоги KYC
Процедура «знай свого клієнта» є опорою всієї політики, і без неї виплату не проводять.
- офіційний документ, що засвідчує особу, разом зі знімком гравця, який тримає записку з кодом перевірки;
- підтвердження адреси — свіжа квитанція за комунальні послуги;
- папери про походження грошей, коли йдеться про великі суми.
Оцінка ризику країн
Держави поділені на три групи — з низьким, середнім і високим рівнем ризику.
Гравці з регіонів підвищеного ризику проходять додаткові кроки перевірки, і відмова від них означає, що рахунок лишиться заблокованим.
Ознаки нетипової поведінки
Окремі сценарії система позначає автоматично, навіть якщо формально правила не порушені.
- швидка пара «поповнив — вивів» без жодної гри між ними;
- наполегливі спроби змінити платіжний метод;
- серія дрібних платежів замість одного великого.
Постійний моніторинг операцій
Команда комплаєнсу спостерігає за транзакціями безперервно, а не вибірково.
Роботу ведуть спільно з перевіреними платіжними партнерами, тож належна обачність застосовується до кожного платежу, що проходить через майданчик.
Зберігання записів
Дані ідентифікації гравців і журнали операцій лежать у захищеному сховищі щонайменше десять років.
Строк відлічують від останньої операції за обліковим записом, а не від дати реєстрації.
Навчання персоналу й аудит
Співробітники, задіяні в перевірках, регулярно проходять навчання за оновленими вимогами.
Сам документ і практика його застосування перевіряються внутрішнім аудитом.
Захист даних
Відомості гравців обробляють за суворими правилами безпеки, узгодженими з Директивою 95/46/EC.
Передавати їх стороннім дозволено тільки тоді, коли цього прямо вимагає закон про протидію відмиванню коштів.
Звернення
Питання й скарги щодо цієї політики приймає служба підтримки через онлайн-чат на сайті.