Policy AML
Последнее обновление документа — 20 июля 2024 года.
Политикой занимается Rino Entertainment B.V. с местом регистрации в Виллемстаде на Кюрасао, регистрационный номер 10692. Ее назначение — держать комплаенс на уровне европейских требований и не позволить, чтобы площадку использовали для грязных денег.
Два столпа документа — трехуровневая проверка игрока и безостановочное наблюдение за платежами.
Цель политики
Оператор обязуется установить, кем является каждый игрок и откуда у него деньги, которыми он пополняет счет.
За основу взяты европейские нормы: Директива 2015/849 о предотвращении отмывания средств и Регламент 2015/847 о сведениях, сопровождающих перевод. Наряду с ними действуют другие профильные законы юрисдикции.
Что считают отмыванием средств
Отмыванием называют действия, которые прячут настоящее происхождение денег или имущества, добытых незаконно.
Формой такого сокрытия является и перевод через третьи руки, и маскировка самой природы актива, и подмена сведений о его владельце.
Кто отвечает за контроль
За исполнение политики отвечает офицер комплаенса по противодействию отмыванию средств, подчиненный напрямую высшему руководству компании.
Он следит за соблюдением процедур и применяет их на практике. Существенные правки самого документа вступают в силу лишь после утверждения руководством Rino Entertainment B.V.
Три уровня проверки
Объем документов зависит от сумм, с которыми работает игрок: чем больше оборот, тем глубже проверка.
- первый уровень — базовые личные сведения: имя, дата рождения, адрес; их хватает для открытия аккаунта;
- второй уровень — когда пополнение или выплата превышает 2 000 долларов, нужен выданный государством документ с фото и уникальный код подтверждения;
- третий уровень — для операций свыше 5 000 долларов обязательно подтверждение источника средств: собственный бизнес либо сведения о месте работы.
Требования KYC
Процедура «знай своего клиента» является опорой всей политики, и без нее выплату не проводят.
- официальный документ, удостоверяющий личность, вместе со снимком игрока, который держит записку с кодом проверки;
- подтверждение адреса — свежая квитанция за коммунальные услуги;
- бумаги о происхождении денег, когда речь идет о крупных суммах.
Оценка риска стран
Государства разделены на три группы — с низким, средним и высоким уровнем риска.
Игроки из регионов повышенного риска проходят дополнительные шаги проверки, и отказ от них означает, что счет останется заблокированным.
Признаки нетипичного поведения
Отдельные сценарии система отмечает автоматически, даже если формально правила не нарушены.
- быстрая пара «пополнил — вывел» без единой игры между ними;
- настойчивые попытки сменить платежный метод;
- серия мелких платежей вместо одного крупного.
Постоянный мониторинг операций
Команда комплаенса наблюдает за транзакциями безостановочно, а не выборочно.
Работу ведут совместно с проверенными платежными партнерами, поэтому надлежащая осмотрительность применяется к каждому платежу, проходящему через площадку.
Хранение записей
Данные идентификации игроков и журналы операций лежат в защищенном хранилище минимум десять лет.
Срок отсчитывают от последней операции по учетной записи, а не от даты регистрации.
Обучение персонала и аудит
Сотрудники, занятые в проверках, регулярно проходят обучение по обновленным требованиям.
Сам документ и практика его применения проверяются внутренним аудитом.
Защита данных
Сведения игроков обрабатывают по строгим правилам безопасности, согласованным с Директивой 95/46/EC.
Передавать их посторонним разрешено только тогда, когда этого прямо требует закон о противодействии отмыванию средств.
Обращения
Вопросы и жалобы по этой политике принимает служба поддержки через онлайн-чат на сайте.